ポートフォリオの決定
しばらくどうするか悩んでいましたが、ようやくポートフォリオを決めました
今後このポートフォリオで運用していくことにします
VOO:VHT:VDC = 5:3:2
資産の半分はS&P500で運用しつつ、
ヘルスケアセクターと生活必需品セクターに重点を置いた構成です
以前VHTとVDCだけで運用するかS&P500と組み合わせて運用するか検討していましたが、
結局組み合わせで運用することにしました
このポートフォリオにした理由
S&P500だけでも良いのではないかともやはり思いますが、
ヘルスケアは今後需要が高まるという期待があり、
おそらく市場が拡大はするものの縮小傾向に向かうことはしばらくないだろうということ
生活必需品はセクター内の一部の構成要素の需要が小さくなると想像してはいるものの、
その分他の構成要素の需要が大きくなるだろうと考え総合的には需要増しの傾向になるだろうと考えているためです
個人的には生活必需品のスーパーマーケット系の構成比率が下がり、
その分が飲食系（包装食品・肉や蒸留酒・ワイン）に振られるのではないかと想像しています
ネット注文が流行ってきている中で店舗に行かない人（自宅にいる人）が増え、
自宅で嗜好品を楽しむようになるんじゃないかなと思ってます
また、裕福になればなるほど飲食にお金をかける人が増えてくるのではないかと期待してます
上記の理由でヘルスケアと生活必需品セクターに重点を置いています
まぁ正直よく見るような内容かもしれませんが、それほど大きな冒険はしないで着実に資産を殖やしていきたいですね
各ETFの過去リターンとリスクについて
過去リターン
過去のリターンを見ても、
それぞれが良いリターンを結果として残しているのでそれほど悪い結果にはならないのではないかと期待しています
VOOだけは設定日が2010年のためリーマンショックを経験していませんが、
経験していれば両セクターとそれほど変わらない結果になったのではないかと考えています
リスクについて
半分しかS&P500で運用せずにヘルスケアと生活必需品で6割近く占めているので、
リスク分散としては少し弱いかもしれません
全体の銘柄数としては十分な数になると思っていますので、
これで運用して全くリスクが軽減できていないようであれば、またその時考えましょう
債券を組み込むことは？
債券を組み込むことは現在のところ考えていません
これから運用していく年数は今の僕の年齢（今年27歳）を考えれば、少なくとも30年以上は運用することになるでしょう
この前提であればわざわざ債券でリスク管理をせずに株式だけでもリスクはそれほどではないと考えています
（むしろ最もリスクが小さいと考えています）
構成比率について
以前に考えていたリスクを考慮すると、
1番の市場全体に固有のリスクは取り除けないため仕方ないとして、
2,3番のうち株式グループリスクを排除できていないことになります
（個別銘柄はポートフォリオに組み込むつもりはないので排除できています）
株式グループリスクを取り除こうとするとVOOだけでの運用をすることになりますが、
僕はVOOの構成セクターのうち、金融と情報技術（特に金融）が大きな割合を占めていることが気になっています
現在AIなどが非常に発達してきており、様々な新しいサービスが創出されてきており、
金融業界、特に銀行系のこれからの行先が個人的にとても不透明であると感じるからです
所詮素人の考えでなので全く気にしなくてもよいと思いますが、
構成比率が13％強（2018/9/30時点）と大きいため、比率を減らしたいと考えたためです
情報技術についてはまだ伸びるとは思いますが（量子コンピュータなど）、
いつまでにどの程度実用化されるか想像できないので、ポートフォリオの1割あれば十分だと判断しています
（量子コンピュータが一般化されれば今とは比較にならない程伸びると思っています）
また、VOOでは生活必需品の比率が小さいことも気になりました
需要減少を見込む見通しがないセクターだと考えているので、より比率を高めたいと考えVDCを20%組み込んでいます
生活必需品の割合を2割強、ヘルスケアの割合が4割弱という比率であれば、
現時点ではそれなりにバランスをとれているのではないかと思っています
VOO:VHT:VDC=50:40:10というのも考えましたがヘルスケアで半分を占めることになるので、
今回は見送りましたが、ここら辺は今後微調整の対象かもしれませんね
ともあれようやくポートフォリオが決まったので早速購入したいと思いますが、
次にルールを決めないとだめですね
VOOはとりあえず10万円分買っておくつもりですが、
今の手持ちをどうするかも考えないといけないですね
ルールについても早めに決めて、そのルールに従って運用をはじめたいところです
